「ポートフォリオ・マネジメント・サービス(PMS®)」って何?

PMS®のコンセプト

PMS®の3大特徴

1. 自分に適したプランで運用できる
2. 継続的なアフターフォローで安心が得られる
3. 相場を狙うのではなく、仕組みで計画的に運用できる

PMS®とは?

本サービスは、お客様が現在保有されている証券口座をそのまま活用した資産運用法です。
当社との面談をとおして、現在保有している銘柄の「診断」、そして自分に合ったプラン作りのお手伝いをいたします。
現在利用されている金融機関で扱っている投資信託の中で、
運用実績の良い商品、あるいはコスト(販売手数料、信託報酬など)がなるべく低い銘柄を用い、
お客様のためだけの運用プラン「マイ・ポートフォリオ」をご提供します。

現在、大手証券、ネット証券、大手銀行など、主要金融機関であれば、どこでも対応可能です。
※詳しくは、お問い合わせください。

よくあるケース ※実際の投資家へのヒアリングに基づいて記載しています。

たまたま投資を始めようと考えていた折、利用していた金融機関の窓口で投資信託を勧められ、あまりよく理解はできなかったが、投資信託を購入した。当初はまずまずの実績だった。
しかし、その後“市場の変化”で元本割れを起こす。 ところが、金融機関からは、何のアドバイスもなく、1年後どうしらたよいのか不安になり、金融機関の窓口で相談すると、「今度、新しいテーマの投資信託が発売されるので、そちらに変えみてはいかがでしょうか」と勧められる。話題性があり、当初は値上がりしたが、半年後、やはり“市場の変化”によって、また元本割れとなる。
2年が経ち、また窓口へ相談に行くと、「今度の投資信託は、これから成長の見込める分野に特化したものなので、期待が持てると思います」と説明を受け、また別の投資信託に切り替えを行う。しかし、1年後、結果は前回と同じく元本割れを起こし、ついに投資額の4割が損失となってしまった。

よくあるケース

実は、上記のようなご相談を我々は数多く受けてきました。何故、このようなことになってしまうの
でしょうか!? それには以下のような要因が考えられます。

「お客様の運用ニーズを軽視した”商品ありき”の相場任せの提案だった」「運用後の“市場の変化”に対する適切なアドバイスがなかった」「自分の立場で相談に乗ってくれる助言者(アドバイザー)がいなかった」などなど…

「では、一体どうしたらよいのか!?」

資産運用で失敗しないために!

「資産運用」において、まずはコンサルティング(個別相談)が必須です!

それは、「投資家の目的は、人それぞれ違う」からです。 年齢も違えば、保有財産も違う。 投資を
行う目的も違えば、投資期間も違う。リスクへの考え方も違えば、ターゲットリターン(目標利益)
も違う。 これだけ違うのに、何故、皆さんは同じような投資信託を買うのでしょうか?
または、勧められるのでしょうか?
例えば、皆さんが「車」を買うときを考えてみましょう。もし「どうしても、この車種を買う」という
強い“こだわり”がなければ、購入前に色々と考えるのではないでしょうか。

車の用途や使う目的を考える 予算を考える 自分の好きなメーカーや車種などの資料を集める 実際に、ディーラーなどに行って試乗してみる 複数のディーラーから見積もりを取り、価格を比較検討する 買ったあとの、サービスやメンテナンスなども考える

ざっとですが、上記のような検討をされると思います。
では、金融商品を購入するときは、はたしてどうでしょうか!?

残念ながら、上記のようなステップを踏んで、購入する人は非常に少ないと言えます。
前述のケースのように、まずは取引先の金融機関などで相談をする方が多いでしょう。

そして、金融機関から勧められた金融商品を、よく検討せずに購入しているのでは
ないでしょうか!?
このことは、車の購入に当てはめると、いきなりディーラーに行って、
「何かよい車はありませんか?」と聞いていることと同じです。

つまり、「売り手」である会社やセールスマンに、相談しているわけです。
当然、「売り手」である会社は、自社の中でお薦めの商品を紹介することでしょう。
ここで重要なのは、「皆さんにとってお薦め」なのではなく、
「その会社にとってお薦め」ということです。

私たちが、事前に「コンサルティング」にこだわるのは、本当に投資家に適したプランを
提供したいからです。 「商品ありき」ではなく、「投資目的」「リスクやリターンへの考え
方」があって、初めて投資商品が登場するのです。

現在お付き合いのある金融機関で扱っている投資信託の中で、運用実績の良い商品、あるいはコスト(販売手数料、信託報酬など)がなるべく低
い銘柄で、あなたのためだけに、あなたに最も適した運用プラン「マイ・ポートフォリオ」をご提供します!
また、金融機関にこだわりが無い方は、なるべく選択できる銘柄が多く、コストの低い投資信託を揃えている金融機関でプランを構築いたします!

私たちは販売会社ではないため、投資家のご要望のみを重視し、「あなたのためだけ」にプランを構築し、そして運用指支援を行っていまいります。
思い立ったら、『吉日』!今の"投資環境"を変えたい方は、悩む前に、今すぐこちらから「投資信託(最適診断)&無料コンサルティング」を
お申込み下さい。

まずは、「投資信託(最適診断)&無料コンサルティングから始めてみる」
※現在保有されている投資信託が、本当にあなたにとって”適した商品”なのか、まずは診断させていただきます。
当社は販売会社ではないため、診断後の勧誘などは一切致しませんので、安心してお申込みください。

また、投資信託に関連した「投資情報」を希望される方は、こちらよりご登録下さい。適宜、投資関連情報を”無料配信”させていただきます。
投資信託に関連した「投資情報」無料配信中

IFA JAPAN®では、個人方法保護のためSSL記号化通信を採用しております。
投資信託無料コンサルティングはこちら Q&A よくあるご質問と回答